Wenn Sie eine Abfrage in der Vertica-Software tätigen, werden Sie von der Schnelligkeit begeistert sein. Sie werden Leistung erleben, die Sie nicht für möglich gehalten hätten.
- - Mike Krolnik, Head of Technology and Engineering, North American Bank
Die Finanzmärkte und Finanzdienstleistungsunternehmen der Welt generieren und speichern täglich Petabytes an Daten.
Ihre schiere Anzahl an Anwendungen, Datenelementen und gesetzlichen Anforderungen schafft einen „perfekten Sturm“ beim Informationsmanagement. Das Zusammentreffen dieser Eigenschaften mit der wettbewerbsintensiven und zeitkritischen Natur der Finanzbranche führt zu einer Analysemöglichkeit, die nur wenige nutzen können. So ist beispielsweise eine schnelle Risikoanalyse zu entscheidenden Zeitfenstern wichtig: vor Intraday-Handel, Hypothekenbewilligungen, Kreditgarantien und anderen Finanztransaktionen. In diesen und anderen Situationen können Minuten eine Differenz von Millionen Dollar bei einer einzelnen Transaktion bedeuten.
Finanzdienstleister müssen ständig zahllose Simulationen und Szenarien durchführen, um Risiken und andere regulierungsfähige Benchmarks und Kennzahlen zu bewerten. Es geht nicht nur um die Risikoanalyse, über die sich Finanzdienstleistungen und andere Unternehmen Gedanken machen müssen. Die Erkennung und Identifizierung betrügerischer Aktivitäten – mit Kreditkarten, Einzahlungen, Versicherungen und mehr – ist für Unternehmen in der gesamten finanziellen Wertschöpfungskette immer wichtiger geworden. Vertica ermöglicht es dem Finanzdienstleistungs-Ökosystem, mithilfe von SQL-basierten Monte-Carlo-Techniken, der Integration mit statistischen Modellierungstools, integrierten Algorithmen für maschinelles Lernen und beispielloser Effizienz, Leistung und Skalierbarkeit in nahezu Echtzeit fundierte Entscheidungen zu treffen.
Top Use Cases von Vertica für Betrugsüberwachung und Risikomanagement:
Finanzrisikomanagement
Neue Datenquellen und neue Technologien zur Analyse großer Datenmengen ermöglichen es Banken, Versicherungsunternehmen, Vermögensverwaltungsgesellschaften, Finanzanalysten und anderen, sich ein besseres Verständnis der früheren und zukünftigen finanziellen Performance und Risiken zu entwickeln. Unabhängig davon, ob anhand von Daten Simulationen durchgeführt werden, wie sich unerwartete globale Krisen auf die Anlagenbestände auswirken könnten, ob die Wahrscheinlichkeit eines Kreditausfalls eines Kreditnehmers besteht oder ob potenzielle negative Auswirkungen auf die Verschuldungsquoten beurteilt werden – Finanzinstitute verlassen sich heute mehr denn je auf Big Data.
Einhaltung rechtlicher Vorschriften
Im Zuge der globalen Finanzkrise von 2008 bis 2009 gaben die politischen Entscheidungsträger in den Finanzzentren der Welt eine Welle neuer Vorschriften zum Schutz der Verbraucher und Anleger heraus, indem sie Best Practices in Bezug auf Kapital, Liquidität, Kreditqualität und Transparenz durchsetzen. Zu diesen Vorschriften gehören der Dodd-Frank Act, die Volcker-Regel, Base II, Solvency II und andere Vorschriften, die von den USA, der EU und anderen Stellen auferlegt werden. Die Einhaltung dieser Vorschriften erfordert häufig die Durchführung von Millionen von Simulationen über unglaublich große Datensätze hinweg. Vertica verarbeitet riesige Datenmengen und liefert nahezu Echtzeiteinblicke, um FSIs dabei zu unterstützen, mit der explosionsartigen Datenmenge Schritt zu halten, die zur Einhaltung dieser gesetzlichen Anforderungen erforderlich ist.
Betrugserkennung
Die Identifizierung betrügerischer Aktivitäten – sei es im Bankensystem, in einem Telekommunikationsnetzwerk oder bei einem Online-Einzelhändler – ist aufgrund der zunehmenden Komplexität betrügerischer Methoden und der Notwendigkeit, dass Unternehmen das Vertrauen der Verbraucher in ihre Produkte und Dienstleistungen aufrechterhalten müssen, eine Notwendigkeit. Da die Täter immer ausgeklügelter werden, werden auch die internen Einheiten mit der Erkennung von Betrug beauftragt. Vertica unterstützt Banken, Versicherungsunternehmen und Onlinehändler bei der Erkennung betrügerischer Aktivitäten durch erweitertes Baselining und Profiling des Benutzerverhaltens, Transaktionsanalysen nahezu in Echtzeit und Anomalieerkennung – und das alles mit der nachgewiesenen Leistung, die für die Skalierung der größten Datensätze erforderlich ist.
Frost & Sullivan: Wie Vertica Finanzdienstleister dabei unterstützt, Big Data zu übernehmen – und zu gewinnen
Finanzdienstleister sind fast jeder Branche bei der richtigen Nutzung von Daten einen Schritt voraus. Sie sind nun aufgrund des beschleunigten Tempos und Volumens von Transaktionen und des Mandats, alle relevanten Daten sofort zu erfassen, zu bearbeiten und zu berichten, um die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften zu gewährleisten, zurückgefallen.
In diesem White Paper von Frost & Sullivan erfahren Sie, wie Vertica FSIs dabei unterstützt, die höchsten Leistungs- und Skalierbarkeitsniveaus zu erreichen und gleichzeitig die wichtigsten Kriterien zu erfüllen, die für eine analytische Datenbanklösung aufgezeigt wurden, um Big Data zu nutzen und zu gewinnen.
Finansbank verschafft sich Zugang zu einem echten Datenschatz
Die Herausforderung:
- Schnelle Ermittlung, welches Kundenverhalten gutartig ist und welche Verhaltensweisen auffällig sind – und daher potenziell verdächtig sind
Die Lösung:
- Nutzung von Vertica, um ausgefeilte SQL-Analysen für Daten durchzuführen, die von der Security Information & Event Management-Lösung erfasst und in Hadoop gespeichert werden, um ein schnelles Baselining und Profiling des Benutzerverhaltens zu ermöglichen
Das Ergebnis:
- Über 120 GBs wurden täglich aus 15.000 Quellen gesammelt, und Abfragen wurden in 2–4 Milliarden Datenzeilen durchgeführt
- Die Berichterstellung dauerte bisher sehr lange oder war möglicherweise fehlgeschlagen; jetzt wird innerhalb weniger Minuten ohne einen einzelnen Fehler seit Monaten generiert
- Baselines und Profile ermöglichen es dem Sicherheitsteam, Anomalien schnell zu erkennen und besser vor Hackern, Malware und Betrug zu schützen
Durch die Implementierung von Vertica ist es jetzt leichter, Compliance- und Audit-Berichte zu erstellen. Davor war die Bereitstellung von serienmäßigen Berichten eine zeit- und arbeitsintensive Aufgabe; jetzt dauert dies nur noch Minuten.
- - Erdem Alasehir, Consulting Security Designer, Finansbank