When you run a query in Vertica software, it’s going to be lightning fast. Its performance you wouldn’t think is possible.

  • - Mike Krolnik, Head, Technology and Engineering, North American Bank

全球金融市场和金融服务公司每天生成和存储 PB 级数据。

他们的应用程序、数据元素和法规要求的数量之多,给信息管理制造了“完美风暴”。 这些属性的结果以及金融行业的激烈竞争和时间的关键性,导致只有少数人能够处理的分析机会。 例如,快速风险分析在关键的时间窗口至关重要:日内交易之前、抵押贷款批准、贷款担保和其他金融交易。 在这些及其他情况下,数分钟可能意味着单笔交易的金额相差数百万美元。

金融服务机构 (FSI) 需要持续运行无数次模拟和情景,以评估风险和其他监管机构就绪的基准和指标。 金融服务和其他企业需要担心的不仅仅是风险分析。 发现和识别与信用卡、存款、保险等相关的欺诈活动,已成为整个金融价值链中的组织日益重视的问题。 Vertica 通过基于 SQL 的 Monte Carlo 技术,结合统计建模工具、内置机器学习算法,以及出色的效率、性能和可扩展性,使金融服务生态系统能够近实时地分析并做出明智的决策。

Vertica 欺诈监控和风险管理的优秀用例:

Financial Risk Management

新的数据来源和用于分析大量信息的新兴技术让银行、保险公司、资产管理公司、财务分析师等能够更好地了解过去和未来的财务绩效和风险。 无论是利用数据来模拟突发性全球危机会如何影响资产持有,确定借款人违约的可能性,还是评估对杠杆率的潜在不利影响,现在的金融机构比以往任何时候都更依赖大数据。

Regulatory Compliance

在 2008 – 2009 年全球金融危机之后,全球金融中心的决策者颁布了一批新法规,通过在资本、流动性、信贷质量和透明度方面实施最佳做法来保护消费者和投资者。 这些法规包括《多德-弗兰克法案》、沃尔克规则、新巴塞尔资本协定、欧盟偿付能力 II 以及美国、欧盟和其他地方实施的其他法规。 为了符合这些法规,通常需要在庞大的数据集上模拟数百万次。 Vertica 可处理大量数据,并提供近实时的洞察,以帮助 FSI 跟上数据爆炸的步伐,满足这些数据监管要求。

Fraud Detection

鉴于欺诈方法日益复杂,企业需要保持消费者对其产品和服务的信心,因此识别欺诈活动(无论是在银行系统、电信网络还是在线零售商中)是必不可少的工作。 随着犯罪者越来越狡猾,负责识别欺诈行为的内部部门也变得越来越精明。 Vertica 通过先进的基准和用户行为分析,近实时的交易分析和异常检测,帮助银行、保险公司和在线零售商识别欺诈活动,并且所有这些都经证实具有最大数据集中的可扩展性。


Frost & Sullivan:Vertica 如何帮助金融服务机构利用大数据,并赢得成功

金融服务机构在充分利用数据上曾经超过几乎所有行业,但现在他们却落后了,这归因于交易速度和数量的增长,以及立即获取、采取行动、为满足法规符合性而报告所有相关数据的强制性。

阅读 Frost & Sullivan 的文章,了解 Vertica 如何帮助金融服务机构解决最高级别的性能和可扩展性问题,同时满足分析数据库解决方案中概述的关键标准,从而利用大数据并赢得成功。

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Finansbank 解锁宝贵的数据库

挑战:

  • 快速确定哪些是正常的客户行为,哪些是异常的客户行为,并且有可能是可疑行为

解决方案:

  • 使用 Vertica 对由安全信息和事件管理解决方案收集的数据,以及存储在 Hadoop 中的数据执行复杂的 SQL 分析,以促进高速基线化和用户行为分析

结果:

  • 每天从 15,000 个来源收集 120 多 GB 的数据,并对 2-4 亿个数据行执行查询
  • 以前生成报告需要花很长时间,还可能生成失败,而现在几分钟便可生成报告,而且运行数月也不会有一个错误
  • 基线和配置文件使安全团队能够快速检测异常,更好地防范黑客、恶意软件和欺诈

阅读完整的案例研究

Vertica implementation facilitated the generation of compliance and audit reports. Formerly, the supply of bulk reports was a time and human consuming job, whereas it takes minutes now.

  • - Erdem Alasehir, Consulting Security Designer, Finansbank